為事務所太小不適合 Bloomberg 之財富管理顧問而設
可為整個工作桌負擔之分析深度。
您所建議者為規模可觀之投資組合。您的客戶期待私人銀行之分析品質，但您的事務所太小無法為整個工作桌支援 Bloomberg，而進階消費級之既有替代方案，對此工作不敷使用。許多獨立事務所之結果，是六、七項訂閱之混合安排，其總和近似於單一適切工具所能提供者，惟成本更高、整合更弱。Drusus 即為取代此一安排而設計。
您最常使用的部分
- AI 分析師對話，用於客戶檢視會議中浮現、無法擱置至明日之問題。
- 於您所管理之投資組合上之蒙地卡羅情境建模。
- 於客戶部位上之風險值分析，採適切計算而非近似法。
- Strategy Builder，用於勾勒客戶檢視可能建議之結構性變動。
本產品對您之獨特之處
風險分析之深度相對於價格之優勢。一項適當之 VaR 計算，以建模之相關性而非假設之相關性，乃機構級工具以高階加購方式訂價之分析。於 Drusus，此屬每月 £79 之 Strategist 方案之一部分。
Drusus Daily 作為客戶溝通之基礎。許多財富管理顧問會發送每週客戶簡訊。Drusus Daily 提供已驗證、機構級品質之基礎，可於極短時間內撰寫此類簡訊，並使其中數字確保正確。
他們如何使用 Drusus
此一對象典型工作模式之樣貌。
會議前準備
於每場客戶檢視之前，將投資組合匯入 Drusus 並執行最新之 VaR 與蒙地卡羅投影。讓 AI 分析師摘要該期內最具關鍵性之變動。
會議中之答案引擎
當客戶提出您的模型未預期之問題時，於第二螢幕上交予 AI 分析師。已驗證之資料情境讓您得以自信作答，而非將問題擱置作後續追蹤。
情境簡報
對於結構性對話（退休所得需求、不動產處分、世代交接），於 Strategy Builder 中建構情境。並列呈現所建模之結果；讓客戶看見取捨。
每週客戶簡訊
以 Drusus Daily 作為您每週客戶溝通之結構性基礎。已驗證之數字節省您一週中最易出錯之一小時。
每季檢視
於整本帳本上執行相同之風險分析。辨識哪些客戶所承擔之風險與其委任不一致；將其標示供檢視。
示意性查詢
此一對象與 Drusus AI 分析師之典型互動所採之形式。
請對此投資組合進行為期五年之蒙地卡羅模擬，假設每年提領以實質計 2.5%。資本以名目與實質計保全之機率各為何？
於 10,000 條自組成金融工具歷史報酬分布（1985 年至今，採滾動相關性）取樣之模擬路徑中，於既定提領條件下，五年內保全名目資本之機率為 84.3%。經 2.5% 年通膨調整後，保全實質資本之機率為 71.7%。主要風險集中於股票回撤情境：第 25 百分位路徑涉及 22% 之最大回撤，於第四年復原。第 5 百分位路徑涉及 38% 之回撤，於該視野內未復原。若保全實質資本為主要限制條件，建模結果顯示提領率位於目前配置所能支撐之上限。