為以判斷力為最佳工具之顧問而設
為閣下實際所做工作而校準、隨時可用之第二雙分析眼睛。
閣下之工作，核心為判斷之工作：衡量客戶目標與可選用之金融工具，協調風險承受能力、稅務狀況與時間視野之限制，並得出在商業上及專業義務上均可辯護之建議。現有分析工具要不就誇大其辭(自視為建議之替代品)，要不就供給不足(僅提供零售級圖表)。
閣下最常使用之功能
- 人工智能分析員對話，作為閣下工作中所引發分析問題之第二雙眼睛。
- 對客戶倉位進行投資組合分析，包括回報分解及相關性分析。
- Drusus Daily 作為會前簡報，確保閣下帶著當前上下文出席每次客戶對話。
- Drusus Insights 及研究方法說明之完整檔案庫，為閣下建議所依託之概念性工作而設。
關於監管地位之說明
Drusus 產出分析評論、情境模型及風險計算。其不產出 FCA 監管邊界意義下之投資建議，亦不可代替閣下向客戶提供之受規管建議。本產品在此意義上為一件協助閣下工作之工具，而非執行該工作之工具。
他們如何使用 Drusus
此受眾典型工作模式之輪廓。
客戶準備簡報
於每次會議之前，對所檢討之持倉取得最新解讀。Drusus 呈現自上次檢討以來具影響意義之變動，按影響而非時序組織。
對話中查詢
當客戶提出值得認真回答而非擱置之問題時，人工智能分析員只在第二個螢幕之距離，謹慎可用。
建議書草擬
為每份建議書背後之分析工作，使用人工智能分析員對閣下自身之推論進行壓力測試。其作為反向論點最為有用，而非確認。
文件紀錄
Drusus 產出所要求分析之審計軌跡，如閣下被要求展示建議之分析依據，該軌跡可支援適合性評估檔案。
示例查詢
此受眾與 Drusus 人工智能分析員典型互動之形式。
一位客戶希望將 £400,000 之 ISA 由一隻全球分散之股票基金，轉換至一隻聚焦英國股息之基金。撇開適合性之監管問題，分析考慮為何？
此轉換代表三項應為客戶考量之結構性變化。其一，集中度風險大幅上升：英國股息基金通常持有 40 至 80 隻股票，相對於全球追蹤指數之 1,500 至 2,000 個底層倉位；而 FTSE 100 之派息群組本身集中於石油、礦業、銀行及消費必需品。其二，行業偏向由科技與成長轉至價值與週期性行業，於不同宏觀制度下回報特性會出現重大變化。其三，貨幣風險暴露由全球性(通常為 50 至 60% 美元計值收入)轉為主要以英鎊計值，而 FTSE 100 於指數層面仍保留可觀之美元收入。所提升之孳息真實存在，惟須對應於由成長為主之全球基準轉至價值為主之本土基準所通常產生之長期總回報下降預期作衡量。此決定為閣下客戶須對其目標衡量之取捨。