← 所有解决方案
财富管理
Drusus 之于财富管理
为那些客户期待私人银行级深度的机构所量身打造的分析工具。
财富管理的核心，是在可用工具之间权衡每位客户的目标，并兼顾风险偏好、税务状况与时间视野的约束。该工作要求分析的深度：尊重客户实际时间视野的情景建模、对实际持仓的风险计算，以及支撑可辩护建议的已核验市场背景。
现有工具对此工作支援不均。机构终端的定价面向规模化的私人银行；面向大众的应用则达不到该工作所要求的分析标准。Drusus 正是为处于两者之间的机构而构建，以机构级的分析深度提供，并以与业务规模合理匹配的成本承担。
能力
与该领域工作最相关的 Drusus 功能。
蒙特卡洛情景建模
对客户投资组合开展跨数十年的预测，结合滚动相关性与符合实际的提取建模，适合财富管理工作所应处理的代际时间视野。
风险价值分析
采用建模相关性而非廉价工具所采用的恒定相关性近似，进行规范的 VaR 计算，能够产出资深客户如今所期望的机构级风险报告。
跨市场投资组合分析
对于拥有国际持仓的客户，平台妥善对照跨市场上市、外汇及时区惯例，呈现持仓本应得到的分析视角。
客户沟通的基础
Drusus Daily 提供已核验的市场背景，据此可起草每周客户通讯与季度回顾，所引用之数字必然正确。
会议中的 AI 分析师支持
当客户提出一个值得即时作答而非搁置之问题时，AI 分析师便如一面隐于一侧的副屏，备有已核验的数据。
Drusus 在工作流中的位置
Drusus 定位于财富管理人工作的会前准备、会议中支持、每周客户沟通及季度回顾环节。它不是您的 CRM、投资组合管理系统或合规工具的替代品；它是一件与之并列的分析工具。
大多数财富管理人在 Strategist 层级（每位用户每月 £79）使用 Drusus；规模较大的多顾问机构则会升级至 Institution（每位用户每月 £299），以获取优先支持与最高级别的 AI 模型。