Para o Gestor de Património Cuja Sociedade É Demasiado Pequena Para a Bloomberg
Profundidade analítica a um preço que a sua prática pode absorver em toda a equipa.
O senhor aconselha sobre carteiras de dimensão significativa. Os seus clientes esperam a qualidade analítica de uma banca privada, mas a sua sociedade é demasiado pequena para suportar a Bloomberg em toda a equipa, e as alternativas disponíveis no nível prosumer são inadequadas ao trabalho. O resultado, em muitas práticas independentes, é um arranjo híbrido de meia dúzia de subscrições que, em conjunto, aproximam o que um único instrumento próprio forneceria, com maior custo e menor integração. O Drusus foi concebido para substituir esse arranjo.
O Que Mais Utilizará
- O chat do analista de IA, para as questões que surgem nas reuniões de revisão com o cliente e que não podem ser adiadas para o dia seguinte.
- Modelação de cenários por Monte Carlo sobre as carteiras que gere.
- Análise de Valor em Risco sobre as posições do cliente, calculada de forma adequada e não aproximada.
- O Strategy Builder, para esboçar as alterações estruturais que uma revisão com o cliente possa recomendar.
O Que Distingue o Produto Para Si
A profundidade da análise de risco em relação ao preço. Um cálculo adequado de VaR, com correlações modeladas em vez de assumidas, é o tipo de análise que as ferramentas institucionais comercializam como um suplemento premium. No Drusus faz parte do nível Strategist a £79 por mês.
O Drusus Daily como base para a comunicação com o cliente. Muitos gestores de património enviam uma nota semanal ao cliente. O Drusus Daily fornece uma base verificada e de qualidade institucional a partir da qual essas notas podem ser redigidas numa fração do tempo, com a certeza de que as cifras estão corretas.
Como Utilizam o Drusus
A forma de um padrão típico de trabalho para este público.
Preparação pré-reunião
Antes de cada revisão com o cliente, carregar a carteira no Drusus e correr um VaR fresco e uma projeção de Monte Carlo. Pedir ao analista de IA que sintetize os movimentos mais consequentes do período.
Motor de respostas em reunião
Quando o cliente coloca uma questão que o seu modelo não antecipou, dirija-a ao analista de IA num segundo ecrã. O contexto de dados verificados permite-lhe responder com confiança em vez de adiar a questão para acompanhamento.
Apresentações de cenários
Para as conversas estruturais (um pedido de rendimento de reforma, uma liquidação imobiliária, uma transmissão geracional), construa o cenário no Strategy Builder. Apresente lado a lado os resultados modelados; deixe que o cliente veja as compensações.
Nota semanal ao cliente
Use o Drusus Daily como base estrutural para a sua comunicação semanal com o cliente. As cifras verificadas poupam-lhe a hora mais propensa a erros da sua semana.
Revisão trimestral
Correr a mesma análise de risco em toda a carteira de clientes. Identificar quais clientes estão a suportar risco inconsistente com o seu mandato; sinalizá-los para revisão.
Uma Consulta Ilustrativa
A forma que uma interação típica com o analista de IA do Drusus assume para este público.
Corra uma simulação de Monte Carlo sobre esta carteira num horizonte de cinco anos, assumindo um levantamento anual de 2,5 por cento em termos reais. Qual é a probabilidade de preservação de capital em termos nominais e reais?
Em 10 000 trajetórias simuladas extraídas da distribuição histórica de retornos dos instrumentos constituintes (1985 ao presente, com correlação móvel), a probabilidade de preservar o capital nominal ao longo de cinco anos com o levantamento indicado é de 84,3 por cento. A probabilidade de preservar o capital real, ajustando para uma inflação anual de 2,5 por cento, é de 71,7 por cento. Os principais riscos residem nos cenários de drawdown acionista: uma trajetória no percentil 25 envolve um drawdown máximo de 22 por cento, recuperado até ao quarto ano. A trajetória no percentil 5 envolve um drawdown de 38 por cento, não recuperado dentro do horizonte. Se a preservação do capital real for a restrição vinculativa, a modelação sugere que a taxa de levantamento se encontra no extremo superior do que a presente alocação consegue suportar.
Nível Recomendado
O Drusus Strategist a £79 por mês é o nível concebido em torno do caso de uso do gestor de património. Inclui a modelação de cenários por Monte Carlo, a análise de Valor em Risco com modelação adequada de correlações, e o Strategy Builder. Se a sua prática se distribui por vários consultores ou mantém uma postura mais institucional, o Drusus Institution a £299 por mês acrescenta o modelo de IA de mais alto grau e o apoio prioritário.