उस वेल्थ मैनेजर के लिए जिसकी फ़र्म Bloomberg के लिए बहुत छोटी है
ऐसे मूल्य पर विश्लेषणात्मक गहराई जिसे आपकी पूरी डेस्क पर अभ्यास वहन कर सके।
आप सार्थक आकार के पोर्टफोलियो पर सलाह देते हैं। आपके ग्राहक एक निजी बैंक की विश्लेषणात्मक गुणवत्ता की अपेक्षा करते हैं, परन्तु आपकी फ़र्म पूरी डेस्क पर Bloomberg का समर्थन करने के लिए बहुत छोटी है, और प्रोज़्यूमर टियर पर उपलब्ध विकल्प कार्य के लिए अपर्याप्त हैं। अनेक स्वतंत्र अभ्यासों में परिणाम है आधा दर्जन सब्सक्रिप्शनों की एक संकर व्यवस्था, जो मिलकर वही अनुमानित करती है जो एक उचित उपकरण प्रदान करेगा, अधिक लागत और कम एकीकरण पर। Drusus उस व्यवस्था को प्रतिस्थापित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।
आप क्या सर्वाधिक उपयोग करेंगे
- AI विश्लेषक चैट, उन प्रश्नों के लिए जो ग्राहक समीक्षा बैठकों में उठते हैं और जिन्हें कल तक नहीं टाला जा सकता।
- आपके प्रबंधित पोर्टफोलियो पर मोंटे कार्लो परिदृश्य मॉडलिंग।
- ग्राहक पदों पर जोखिम पर मूल्य विश्लेषण, अनुमानित होने के बजाय उचित रूप से गणना किया हुआ।
- Strategy Builder, ग्राहक समीक्षा द्वारा अनुशंसित संरचनात्मक परिवर्तनों का खाका बनाने के लिए।
क्या इस उत्पाद को आपके लिए विशिष्ट बनाता है
मूल्य के सापेक्ष जोखिम विश्लेषण की गहराई। एक उचित VaR गणना, जिसमें सहसंबंध अनुमानित होने के बजाय मॉडल किए गए हों, उस प्रकार का विश्लेषण है जिसे संस्थागत उपकरण प्रीमियम ऐड-ऑन के रूप में मूल्यित करते हैं। Drusus में यह £79 प्रति माह के Strategist टियर का हिस्सा है।
ग्राहक संचार के आधार के रूप में Drusus Daily। कई वेल्थ मैनेजर साप्ताहिक ग्राहक नोट भेजते हैं। Drusus Daily एक सत्यापित, संस्थागत-गुणवत्ता का आधार प्रदान करता है जिससे ऐसे नोट समय के एक अंश में लिखे जा सकते हैं, इस विश्वास के साथ कि आँकड़े निश्चित रूप से सही हैं।
वे Drusus का उपयोग कैसे करते हैं
इस श्रोता के लिए एक सामान्य कार्य-पद्धति का स्वरूप।
पूर्व-बैठक तैयारी
प्रत्येक ग्राहक समीक्षा से पहले, पोर्टफोलियो को Drusus में खींचें और एक नई VaR और मोंटे कार्लो प्रक्षेपण चलाएँ। AI विश्लेषक से अवधि के सबसे महत्वपूर्ण उतार-चढ़ावों का सारांश बनवाएँ।
बैठक में उत्तर इंजन
जब कोई ग्राहक ऐसा प्रश्न उठाए जिसका आपके मॉडल ने अनुमान नहीं किया, उसे दूसरी स्क्रीन पर AI विश्लेषक के सम्मुख रखें। सत्यापित डेटा संदर्भ आपको प्रश्न को बाद में के लिए टालने के बजाय आत्मविश्वास से उत्तर देने देता है।
परिदृश्य प्रस्तुतियाँ
संरचनात्मक वार्तालापों (सेवानिवृत्ति आय अनुरोध, संपत्ति परिसमापन, पीढ़ीगत हस्तांतरण) के लिए, Strategy Builder में परिदृश्य बनाएँ। मॉडल किए गए परिणामों को साथ-साथ प्रस्तुत करें; ग्राहक को व्यापार-संबंधी समझौते देखने दें।
साप्ताहिक ग्राहक नोट
अपने साप्ताहिक ग्राहक संचार के संरचनात्मक आधार के रूप में Drusus Daily का उपयोग करें। सत्यापित आँकड़े आपके सप्ताह के सबसे त्रुटि-प्रवण घंटे को बचाते हैं।
त्रैमासिक समीक्षा
पूरी पुस्तक पर वही जोखिम विश्लेषण चलाएँ। पहचानें कि कौन-से ग्राहक अपने अधिदेश से असंगत जोखिम वहन कर रहे हैं; इन्हें समीक्षा हेतु चिह्नित करें।
एक दृष्टांत-स्वरूप क्वेरी
इस श्रोता के लिए Drusus AI विश्लेषक के साथ एक सामान्य अंतःक्रिया का स्वरूप।
इस पोर्टफोलियो पर पाँच वर्ष के क्षितिज पर मोंटे कार्लो सिमुलेशन चलाएँ, यह मानते हुए कि वास्तविक रूप से 2.5 प्रतिशत वार्षिक निकासी है। नाममात्र और वास्तविक दोनों रूपों में पूँजी संरक्षण की प्रायिकता क्या है?
घटक इंस्ट्रूमेंट्स के रिटर्न के ऐतिहासिक वितरण से लिए गए 10,000 सिमुलेटेड पथों (1985 से वर्तमान तक, रोलिंग सहसंबंध के साथ) के पार, पाँच वर्षों में बताई गई निकासी के साथ नाममात्र पूँजी के संरक्षण की प्रायिकता 84.3 प्रतिशत है। 2.5 प्रतिशत वार्षिक मुद्रास्फीति पर समायोजित करते हुए, वास्तविक पूँजी के संरक्षण की प्रायिकता 71.7 प्रतिशत है। मुख्य जोखिम इक्विटी ड्रॉडाउन परिदृश्यों में हैं: 25वें-परसेंटाइल पथ में 22 प्रतिशत का अधिकतम ड्रॉडाउन शामिल है, जो वर्ष चार तक पुनः प्राप्त होता है। 5वें-परसेंटाइल पथ में 38 प्रतिशत का ड्रॉडाउन शामिल है, जो क्षितिज के भीतर पुनः प्राप्त नहीं होता। यदि वास्तविक पूँजी का संरक्षण बाध्यकारी बाधा है, तो मॉडलिंग यह सुझाती है कि निकासी दर वर्तमान आवंटन द्वारा समर्थित ऊपरी छोर पर है।
अनुशंसित टियर
£79 प्रति माह पर Drusus Strategist वह टियर है जो वेल्थ-मैनेजर उपयोग के मामले के चारों ओर बनाया गया है। इसमें मोंटे कार्लो परिदृश्य मॉडलिंग, उचित सहसंबंध मॉडलिंग के साथ जोखिम पर मूल्य विश्लेषण, और Strategy Builder शामिल हैं। यदि आपका अभ्यास कई सलाहकारों में चलता है या अधिक संस्थागत स्थिति बनाए रखता है, तो £299 प्रति माह पर Drusus Institution उच्चतम-श्रेणी का AI मॉडल और प्राथमिकता समर्थन जोड़ता है।