उस सलाहकार के लिए जिसका सर्वोत्तम उपकरण उनका विवेक है
किसी भी समय उपलब्ध विश्लेषणात्मक आँखों की दूसरी जोड़ी, उस कार्य के लिए कैलिब्रेट जो आप वास्तव में करते हैं।
आपका कार्य, अपने मूल में, विवेक का कार्य है: ग्राहक के उद्देश्यों को उपलब्ध इंस्ट्रूमेंट्स के विरुद्ध तौलना, जोखिम क्षमता, कर स्थिति, और समय-क्षितिज की बाधाओं को समायोजित करना, और ऐसी अनुशंसा पर पहुँचना जो वाणिज्यिक रूप से और पेशेवर कर्तव्य के रूप में दोनों रक्षणीय हो। उपलब्ध विश्लेषणात्मक उपकरण या तो अति-दावा करते हैं (स्वयं को सलाह के विकल्प के रूप में प्रस्तुत करते हुए) या कम वितरित करते हैं (खुदरा-श्रेणी के चार्ट से अधिक कुछ नहीं देते हुए)।
आप क्या सर्वाधिक उपयोग करेंगे
- AI विश्लेषक चैट, आपके कार्य द्वारा उठाए गए विश्लेषणात्मक प्रश्नों पर आँखों की दूसरी जोड़ी के रूप में।
- ग्राहक पदों पर पोर्टफोलियो विश्लेषण, जिसमें रिटर्न विघटन और सहसंबंध विश्लेषण शामिल है।
- पूर्व-बैठक ब्रीफ़ के रूप में Drusus Daily, सुनिश्चित करते हुए कि आप प्रत्येक ग्राहक वार्तालाप में वर्तमान संदर्भ के साथ पहुँचें।
- Drusus Insights और कार्यप्रणाली नोट्स का पूरा संग्रह, उस वैचारिक कार्य के लिए जो आपकी अनुशंसाओं को अधोरेखित करता है।
नियामक स्थिति पर एक टिप्पणी
Drusus विश्लेषणात्मक टिप्पणी, परिदृश्य मॉडल, और जोखिम गणना उत्पन्न करता है। यह FCA नियामक परिधि के अर्थ में निवेश सलाह उत्पन्न नहीं करता, और यह आपके द्वारा अपने ग्राहकों को प्रदान की जाने वाली विनियमित सलाह के विकल्प के रूप में नहीं है। उत्पाद, इस संबंध में, एक उपकरण है जो आपके कार्य में सहायता करता है, उसे करने वाला नहीं।
वे Drusus का उपयोग कैसे करते हैं
इस श्रोता के लिए एक सामान्य कार्य-पद्धति का स्वरूप।
ग्राहक-तैयारी ब्रीफ़
प्रत्येक बैठक से पहले, समीक्षाधीन होल्डिंग्स पर एक नया पठन प्राप्त करें। Drusus पिछली समीक्षा के बाद से प्रासंगिक उतार-चढ़ावों को कालक्रम के बजाय प्रभाव के अनुसार व्यवस्थित करके सामने लाता है।
बीच-वार्तालाप खोज
जब कोई ग्राहक ऐसा प्रश्न पूछे जो टाले जाने के बजाय वास्तविक उत्तर का पात्र है, AI विश्लेषक एक विवेकपूर्ण दूसरी स्क्रीन की दूरी पर है।
अनुशंसा मसौदा
प्रत्येक अनुशंसा पत्र को अधोरेखित करने वाले विश्लेषणात्मक कार्य के लिए, अपने स्वयं के तर्क का तनाव-परीक्षण करने हेतु AI विश्लेषक का उपयोग करें। यह पुष्टि के रूप में नहीं, प्रति-तर्क के रूप में सर्वाधिक उपयोगी है।
दस्तावेज़ीकरण
Drusus अनुरोधित विश्लेषणों का ऑडिट ट्रेल उत्पन्न करता है, जो आपकी उपयुक्तता मूल्यांकन फ़ाइल का समर्थन कर सकता है यदि किसी अनुशंसा के विश्लेषणात्मक आधार को प्रदर्शित करने को कहा जाए।
एक दृष्टांत-स्वरूप क्वेरी
इस श्रोता के लिए Drusus AI विश्लेषक के साथ एक सामान्य अंतःक्रिया का स्वरूप।
एक ग्राहक £400,000 के ISA को विश्व-स्तर पर विविधीकृत इक्विटी फंड से एक UK लाभांश-केंद्रित फंड में स्थानांतरित करना चाहता है। उपयुक्तता के नियामक प्रश्न को एक तरफ़ रखते हुए, विश्लेषणात्मक विचार क्या हैं?
यह स्थानांतरण ग्राहक की ओर से तीन संरचनात्मक परिवर्तनों का प्रतिनिधित्व करता है, जिन पर आपको विचार करना चाहिए। पहला, एकाग्रता जोखिम में पर्याप्त वृद्धि: एक UK लाभांश फंड आमतौर पर 40 से 80 नाम रखता है, जबकि एक वैश्विक ट्रैकर की 1,500 से 2,000 अंतर्निहित स्थितियाँ होती हैं, और FTSE 100 लाभांश समूह स्वयं तेल, खनिज, बैंक, और उपभोक्ता वस्तुओं में केंद्रित है। दूसरा, प्रौद्योगिकी और विकास से दूर और मूल्य तथा चक्रीय क्षेत्रों की ओर एक क्षेत्रीय झुकाव, जो विभिन्न समष्टि शासनों के तहत रिटर्न प्रोफ़ाइल को सार्थक रूप से बदलता है। तीसरा, वैश्विक (आमतौर पर 50 से 60 प्रतिशत USD-अंकित राजस्व) से मुख्यतः GBP-अंकित में मुद्रा जोखिम परिवर्तन, जिसमें FTSE 100 विशेष रूप से सूचकांक स्तर पर महत्वपूर्ण USD राजस्व बनाए रखता है। यील्ड वृद्धि वास्तविक है, परन्तु इसे विकास-समृद्ध वैश्विक बेंचमार्क से मूल्य-समृद्ध घरेलू बेंचमार्क की ओर झुकाव के परिणामस्वरूप अपेक्षित दीर्घकालिक कुल रिटर्न में कमी के विरुद्ध तौला जाना चाहिए। यह निर्णय व्यापार-समझौतों का है जिसे आपके ग्राहक को अपने उद्देश्यों के विरुद्ध तौलना होगा।
अनुशंसित टियर
£29 प्रति माह पर Drusus Analyst अधिकांश सलाहकार उपयोग के मामलों को कवर करता है। इसमें विस्तारित कोटा पर AI विश्लेषक चैट, पोर्टफोलियो विश्लेषण, Drusus Daily के दोनों संस्करण, और पूर्ण Insights संग्रह शामिल है। यदि आप अपनी समीक्षा प्रक्रिया के भाग के रूप में ग्राहक पोर्टफोलियो पर परिदृश्य मॉडल करते हैं, तो £79 प्रति माह पर Drusus Strategist मोंटे कार्लो सिमुलेशन और पूर्ण जोखिम पर मूल्य विश्लेषण जोड़ता है।