Pour le gérant de patrimoine dont la société est trop petite pour Bloomberg
Une profondeur analytique à un prix que votre cabinet peut absorber sur l'ensemble du pupitre.
Vous conseillez sur des portefeuilles de taille significative. Vos clients attendent la qualité analytique d'une banque privée, mais votre société est trop petite pour soutenir Bloomberg sur l'ensemble du pupitre, et les alternatives prosumer disponibles sont inadaptées au travail. Le résultat, dans nombre de cabinets indépendants, est un arrangement hybride d'une demi-douzaine d'abonnements qui, ensemble, approchent ce qu'un seul instrument convenable fournirait, à un coût supérieur et avec moins d'intégration. Drusus est conçu pour remplacer cet arrangement.
Ce que vous utiliserez le plus
- Le chat de l'analyste IA, pour les questions qui surgissent en réunions de revue client et qui ne peuvent être reportées au lendemain.
- Modélisation de scénarios Monte Carlo sur les portefeuilles que vous gérez.
- Analyse Value-at-Risk sur les positions clients, calculée proprement plutôt qu'approximée.
- Le Strategy Builder, pour esquisser les changements structurels qu'une revue client pourrait recommander.
Ce qui distingue le produit pour vous
La profondeur de l'analytique de risque rapportée au prix. Un calcul de VaR proprement conduit, avec corrélations modélisées plutôt que supposées, est le type d'analyse que les outils institutionnels facturent comme module premium. Dans Drusus, il fait partie de la formule Strategist à £79 par mois.
Drusus Daily comme base de la communication client. Nombre de gérants de patrimoine envoient une note client hebdomadaire. Drusus Daily fournit une base vérifiée et de qualité institutionnelle à partir de laquelle de telles notes peuvent être rédigées en une fraction du temps, avec la certitude que les chiffres sont corrects.
Comment ils utilisent Drusus
La forme d'un schéma de travail typique pour ce public.
Préparation de réunion
Avant chaque revue client, importez le portefeuille dans Drusus et exécutez une nouvelle VaR et une projection Monte Carlo. Faites résumer par l'analyste IA les mouvements les plus conséquents de la période.
Moteur de réponse en réunion
Lorsqu'un client soulève une question que votre modèle n'avait pas anticipée, soumettez-la à l'analyste IA sur un second écran. Le contexte de données vérifiées vous permet de répondre avec assurance plutôt que de reporter la question.
Présentations de scénarios
Pour les conversations structurelles (demande de revenu de retraite, liquidation immobilière, transmission générationnelle), construisez le scénario dans Strategy Builder. Présentez les issues modélisées côte à côte ; laissez le client voir les arbitrages.
Note client hebdomadaire
Utilisez Drusus Daily comme base structurelle de votre communication client hebdomadaire. Les chiffres vérifiés vous épargnent l'heure la plus sujette aux erreurs de votre semaine.
Revue trimestrielle
Exécutez les mêmes analytiques de risque sur l'ensemble du livre. Identifiez les clients dont l'exposition au risque est incompatible avec leur mandat ; signalez-les pour revue.
Une requête illustrative
La forme que prend une interaction typique avec l'analyste IA de Drusus pour ce public.
Exécutez une simulation Monte Carlo sur ce portefeuille à un horizon de cinq ans en supposant un retrait annuel de 2,5 % en termes réels. Quelle est la probabilité de préservation du capital en termes nominaux et réels ?
Sur 10 000 trajectoires simulées tirées de la distribution historique des rendements des instruments constituants (1985 à aujourd'hui, avec corrélation glissante), la probabilité de préserver le capital nominal sur cinq ans avec le retrait indiqué est de 84,3 %. La probabilité de préserver le capital réel, ajusté à 2,5 % d'inflation annuelle, est de 71,7 %. Les principaux risques résident dans les scénarios de drawdown actions : une trajectoire au 25e centile implique un drawdown maximal de 22 %, récupéré à l'année quatre. La trajectoire au 5e centile implique un drawdown de 38 %, non récupéré sur l'horizon. Si la préservation du capital réel est la contrainte liante, la modélisation suggère que le taux de retrait se situe à la limite supérieure de ce que l'allocation actuelle peut soutenir.
Formule recommandée
Drusus Strategist à £79 par mois est la formule conçue autour du cas d'usage du gérant de patrimoine. Elle inclut la modélisation de scénarios Monte Carlo, l'analyse Value-at-Risk avec corrélation correctement modélisée, et Strategy Builder. Si votre cabinet opère avec plusieurs conseillers ou maintient une posture plus institutionnelle, Drusus Institution à £299 par mois ajoute le modèle d'IA de plus haute qualité et le support prioritaire.