Pour le conseiller dont le meilleur outil est son jugement
Une seconde paire d'yeux analytique, disponible à toute heure, calibrée pour le travail que vous accomplissez réellement.
Votre travail est, par essence, un travail de jugement : pondérer les objectifs d'un client face aux instruments disponibles, accommoder les contraintes d'appétence au risque, de situation fiscale et d'horizon temporel, et parvenir à une recommandation défendable tant sur le plan commercial que sur celui du devoir professionnel. Les outils analytiques disponibles soit surpromettent (en se présentant comme des substituts au conseil), soit sous-livrent (en n'offrant guère plus que des graphiques de qualité grand public).
Ce que vous utiliserez le plus
- Le chat de l'analyste IA, comme seconde paire d'yeux sur les questions analytiques que votre travail soulève.
- Analytique de portefeuille sur les positions clients, incluant la décomposition des rendements et l'analyse de corrélation.
- Drusus Daily comme bulletin de pré-réunion, garantissant que vous arrivez à chaque entretien client avec un contexte actuel.
- L'archive complète de Drusus Insights et des notes méthodologiques, pour le travail conceptuel qui sous-tend vos recommandations.
Une note sur la position réglementaire
Drusus produit du commentaire analytique, des modèles de scénarios et des calculs de risque. Il ne produit pas de conseil en investissement au sens du périmètre réglementaire de la FCA, et il n'est pas destiné à se substituer au conseil réglementé que vous fournissez à vos clients. Le produit est, à cet égard, un instrument qui assiste votre travail plutôt qu'il ne l'accomplit.
Comment ils utilisent Drusus
La forme d'un schéma de travail typique pour ce public.
Bulletin de préparation client
Avant chaque réunion, prenez la mesure des avoirs en revue. Drusus fait émerger les mouvements conséquents depuis votre dernière revue, organisés par impact plutôt que par chronologie.
Recherche en cours d'entretien
Lorsqu'un client pose une question qui mérite une réponse réelle plutôt qu'un report, l'analyste IA est à un second écran de distance, en toute discrétion.
Rédaction de recommandation
Pour le travail analytique qui sous-tend chaque lettre de recommandation, utilisez l'analyste IA pour soumettre votre propre raisonnement au stress test. Il est plus utile en contre-argument qu'en confirmation.
Documentation
Drusus produit une piste d'audit des analyses demandées, susceptible de soutenir votre dossier d'évaluation de l'adéquation s'il vous est demandé de démontrer le fondement analytique d'une recommandation.
Une requête illustrative
La forme que prend une interaction typique avec l'analyste IA de Drusus pour ce public.
Un client souhaite transférer un ISA de £400 000 d'un fonds actions globalement diversifié vers un fonds britannique axé sur le dividende. Quelles sont les considérations analytiques, en laissant de côté la question réglementaire de l'adéquation ?
Le transfert représente trois changements structurels que vous devriez considérer pour le compte du client. Premièrement, une augmentation substantielle du risque de concentration : un fonds britannique de dividende détient typiquement 40 à 80 noms contre les 1 500 à 2 000 positions sous-jacentes d'un tracker mondial, la cohorte de dividende du FTSE 100 elle-même étant concentrée dans le pétrole, les mineurs, les banques et la consommation de base. Deuxièmement, une inclinaison sectorielle s'éloignant de la technologie et de la croissance vers les secteurs value et cycliques, ce qui modifie sensiblement le profil de rendement sous différents régimes macro. Troisièmement, un déplacement de l'exposition au change, du global (typiquement 50 à 60 % de revenus libellés en USD) vers une exposition principalement libellée en GBP, le FTSE 100 conservant spécifiquement un revenu en USD significatif au niveau de l'indice. La majoration de rendement est réelle mais doit être pondérée face à la réduction attendue du rendement total à long terme qu'une inclinaison d'un benchmark mondial riche en croissance vers un benchmark domestique riche en valeur produit typiquement. La décision est un arbitrage que votre client devra peser face à ses objectifs.
Formule recommandée
Drusus Analyst à £29 par mois couvre la majorité des cas d'usage du conseiller. Elle inclut le chat de l'analyste IA à quota élargi, l'analytique de portefeuille, les deux éditions de Drusus Daily et l'archive complète d'Insights. Si vous modélisez des scénarios sur les portefeuilles clients dans le cadre de votre processus de revue, Drusus Strategist à £79 par mois ajoute la simulation Monte Carlo et l'analyse Value-at-Risk complète.