Pour le bureau qui gère des générations de capital, et non des trimestres
L'instrument analytique pour les bureaux qui combinent l'horizon temporel d'une dotation avec la discrétion d'une famille.
Le family office occupe une position analytique inhabituelle. L'horizon temporel est générationnel, non trimestriel ; le mandat est autant la préservation que la croissance ; l'univers des avoirs est plus large que celui d'un fonds typique, couvrant souvent les entreprises opérationnelles, l'immobilier, les investissements privés et les portefeuilles cotés. Les outils disponibles sont typiquement conçus pour une seule de ces dimensions. Drusus est conçu pour la composante portefeuille coté, et est conçu pour s'intégrer aux côtés des conseillers juridiques, fiscaux et opérationnels qui gèrent le reste.
Ce que vous utiliserez le plus
- Le chat de l'analyste IA, pour le travail analytique posé qu'invite la gérance de long terme.
- Modélisation de scénarios Monte Carlo, calibrée pour la projection à plusieurs décennies plutôt que pour les horizons plus courts d'un fonds.
- Drusus Daily, comme base structurelle de la lecture quotidienne du principal.
- Couverture cross-marchés, qui sied à la diversification internationale que la plupart des family offices maintiennent.
Sur la discrétion
Les family offices, à juste titre, ne publicisent ni leur composition ni leurs dispositions. Drusus conserve l'enregistrement analytique sous votre compte ; il ne partage pas de données d'avoirs avec des tiers, ne conditionne pas la publicité, et n'agrège pas les données utilisateur d'une manière qui compromettrait la discrétion qui constitue le service essentiel du bureau à ses principaux. Le détail opérationnel pertinent est exposé dans la page Sécurité et confiance.
Comment ils utilisent Drusus
La forme d'un schéma de travail typique pour ce public.
Projection générationnelle
Exécutez des simulations Monte Carlo sur le portefeuille coté à des horizons de 30 ou 50 ans. La sortie rend visibles les arbitrages que le principal accepte implicitement.
Échelle de liquidité
Pour la portion cotée du bureau, cartographiez le profil de liquidité et soumettez-le au stress face aux scénarios de drawdown. L'exercice informe la réserve que le bureau devrait maintenir face à des appels imprévus.
Bulletin trimestriel au principal
Nombre de bureaux produisent un bulletin écrit trimestriel à l'attention du principal. Drusus fournit le contexte de marché vérifié qui ancre ce bulletin, libérant le personnel du bureau pour qu'il se concentre sur l'analyse propre au bureau.
Mémos de coordination des conseillers
Lorsque le portefeuille coté interagit avec la planification fiscale, la stratégie immobilière ou la structuration générationnelle, Drusus produit le sous-jacent analytique sur lequel les conseillers du bureau peuvent bâtir.
Une requête illustrative
La forme que prend une interaction typique avec l'analyste IA de Drusus pour ce public.
Projetez la valeur d'un portefeuille composé à 50 % d'actions mondiales, à 30 % de revenu fixe investment-grade, à 10 % d'or et à 10 % de liquidités, sur un horizon de 30 ans, en supposant des retraits annuels de 3 % indexés sur l'IPC britannique. Quelle est la probabilité de préservation du capital en termes réels, et quels sont les principaux risques ?
Sur 10 000 trajectoires simulées tirées de la distribution historique des rendements depuis 1900, avec corrélation glissante et modélisation réaliste de l'inflation, la probabilité de préserver le capital réel à l'horizon 30 ans est de 68,4 %. La probabilité d'épuisement du capital avant l'année 30 est de 4,1 %. Les principaux risques sont au nombre de deux. Premièrement, un régime de rendements réels négatifs durables sur l'allocation revenu fixe, que le registre historique établit comme possible dans des décennies inflationnistes (les années 1970 en sont l'exemple canonique). Deuxièmement, un risque de séquence de rendements concentré sur les dix premières années : un drawdown de 25 % aux années 1 à 5, avec poursuite du retrait indexé, produit une issue à 30 ans sensiblement pire que le même drawdown aux années 20 à 25. Si la préservation en termes réels est la contrainte liante, la modélisation soutient une pondération actions plus élevée au détriment du revenu fixe nominal, les allocations or et liquidités étant conservées comme amortisseurs de période de crise.
Formule recommandée
Drusus Strategist à £79 par mois est la formule appropriée pour un single-family office ou une pratique multi-family opérant à une échelle modeste. Elle inclut la simulation Monte Carlo aux horizons longs que requiert le travail de family office. Pour les pratiques multi-family de plus grande taille avec plusieurs professionnels de l'investissement, Drusus Institution à £299 par mois et par utilisateur offre le support prioritaire et le modèle de plus haute qualité que justifie l'échelle institutionnelle.