Para el gestor de patrimonios cuya firma es demasiado pequeña para Bloomberg
Profundidad analítica a un precio que su práctica puede absorber en toda la mesa.
Usted asesora sobre carteras de un tamaño relevante. Sus clientes esperan la calidad analítica de un banco privado, pero su firma es demasiado pequeña para sostener Bloomberg en la mesa, y las alternativas disponibles en el nivel prosumidor resultan inadecuadas para el trabajo. El resultado, en muchas prácticas independientes, es un arreglo híbrido de media docena de suscripciones que en conjunto se aproximan a lo que un único instrumento adecuado proporcionaría, a mayor coste y con menor integración. Drusus está concebido para sustituir ese arreglo.
Lo que más utilizará
- El chat del analista de IA, para las preguntas que surgen en las reuniones de revisión con clientes y que no pueden aplazarse hasta mañana.
- Modelización de escenarios por Montecarlo sobre las carteras que gestiona.
- Análisis del valor en riesgo sobre las posiciones del cliente, calculado adecuadamente y no aproximado.
- El Constructor de Estrategias, para esbozar los cambios estructurales que una revisión del cliente pudiera recomendar.
Lo que distingue al producto para usted
La profundidad de los análisis de riesgo en relación con el precio. Un cálculo del VaR adecuado, con correlaciones modeladas en lugar de presupuestas, es el tipo de análisis que las herramientas institucionales tarifan como complemento prémium. En Drusus forma parte del nivel Estratega a £79 al mes.
Drusus Daily como base para la comunicación con el cliente. Muchos gestores de patrimonios envían una nota semanal al cliente. Drusus Daily proporciona una base verificada y de calidad institucional desde la cual tales notas pueden redactarse en una fracción del tiempo, con la certeza de que las cifras serán correctas.
Cómo utilizan Drusus
La forma de un patrón de trabajo típico para este público.
Preparación previa a la reunión
Antes de cada revisión con el cliente, traiga la cartera a Drusus y ejecute un VaR fresco y una proyección por Montecarlo. Pida al analista de IA que resuma los movimientos más trascendentes del período.
Motor de respuesta en reunión
Cuando un cliente plantee una pregunta que su modelo no anticipó, formúlela al analista de IA en una segunda pantalla. El contexto de datos verificados le permite responder con seguridad en lugar de aplazar la pregunta para más tarde.
Presentación de escenarios
Para las conversaciones estructurales (una solicitud de renta para la jubilación, la liquidación de un inmueble, un traspaso generacional), construya el escenario en el Constructor de Estrategias. Presente los resultados modelados uno junto a otro; deje que el cliente vea los compromisos.
Nota semanal al cliente
Utilice Drusus Daily como base estructural de su comunicación semanal con el cliente. Las cifras verificadas le ahorran la hora más propensa al error de su semana.
Revisión trimestral
Ejecute los mismos análisis de riesgo sobre la totalidad del libro. Identifique a qué clientes se les está exponiendo a un riesgo incoherente con su mandato; señálelos para revisión.
Una consulta ilustrativa
La forma que adopta una interacción típica con el analista de IA de Drusus para este público.
Ejecute una simulación de Montecarlo sobre esta cartera a un horizonte de cinco años suponiendo una retirada anual del 2,5 por ciento en términos reales. ¿Cuál es la probabilidad de preservación del capital en términos nominales y reales?
A través de 10.000 trayectorias simuladas extraídas de la distribución histórica de rentabilidades de los instrumentos constituyentes (de 1985 al presente, con correlación móvil), la probabilidad de preservar el capital nominal a cinco años con la retirada indicada es del 84,3 por ciento. La probabilidad de preservar el capital real, ajustando por una inflación anual del 2,5 por ciento, es del 71,7 por ciento. Los principales riesgos residen en los escenarios de caída de la renta variable: una trayectoria del percentil 25 implica una caída máxima del 22 por ciento, recuperada hacia el cuarto año. La trayectoria del percentil 5 implica una caída del 38 por ciento, no recuperada dentro del horizonte. Si la preservación del capital real es la restricción vinculante, la modelización sugiere que la tasa de retirada se sitúa en el extremo superior de lo que la presente asignación puede sostener.
Nivel recomendado
Drusus Estratega a £79 al mes es el nivel construido en torno al caso de uso del gestor de patrimonios. Incluye la modelización de escenarios por Montecarlo, el análisis del valor en riesgo con modelización adecuada de correlaciones y el Constructor de Estrategias. Si su práctica se reparte entre varios asesores o mantiene una postura más institucional, Drusus Institución a £299 al mes añade el modelo de IA de máxima categoría y soporte prioritario.