Drusus para la gestión de patrimonios
El instrumento analítico para la firma cuyos clientes esperan la profundidad propia de un banco privado.
La gestión de patrimonios consiste, en esencia, en acomodar los objetivos de cada cliente a los instrumentos disponibles y a las restricciones de apetito de riesgo, situación fiscal y horizonte temporal. El trabajo exige profundidad analítica: modelización de escenarios que respete el horizonte temporal real del cliente, cálculo del riesgo sobre las posiciones efectivamente mantenidas, y el contexto verificado de mercado que sustente recomendaciones defendibles.
Las herramientas disponibles atienden este trabajo de manera desigual. Los terminales institucionales tienen un precio fijado para el banco privado escalado; las aplicaciones de consumo se quedan cortas respecto del estándar analítico que el trabajo exige. Drusus está construido para la firma intermedia, ofreciendo profundidad analítica institucional a un coste que escala razonablemente con el tamaño de la práctica.
Capacidades
Las funciones de Drusus más relevantes para el trabajo en este ámbito.
Modelización de escenarios por Montecarlo
Proyecciones a varias décadas sobre carteras de clientes, con correlación móvil y modelización realista de retiradas, idóneas para los horizontes generacionales que la gestión de patrimonios atiende propiamente.
Análisis de valor en riesgo
Cálculo apropiado del VaR con correlaciones modeladas, en lugar de las aproximaciones de correlación constante de las herramientas más baratas, capaz de producir los informes de riesgo de calidad institucional que los clientes sofisticados esperan ya.
Análisis de cartera entre mercados
Para clientes con tenencias internacionales, la plataforma reconcilia adecuadamente las cotizaciones cruzadas, las divisas y las convenciones de zonas horarias, exponiendo la visión analítica que las tenencias verdaderamente justifican.
Fundamento para la comunicación con el cliente
Drusus Daily proporciona el contexto de mercado verificado a partir del cual se pueden redactar las notas semanales y las revisiones trimestrales, con la certeza de que las cifras serán correctas.
Analista de IA para apoyo en reunión
Cuando surge una pregunta del cliente que merece una respuesta real, en lugar de aplazada, el analista de IA está a una segunda pantalla discreta de distancia, con datos verificados.
Dónde encaja Drusus en el flujo de trabajo
Drusus está concebido para las funciones de preparación previa a la reunión, apoyo durante la reunión, comunicación semanal con el cliente y revisión trimestral del trabajo del gestor de patrimonios. No es una alternativa a su CRM, a su sistema de gestión de carteras ni a sus herramientas de cumplimiento; es un instrumento analítico que se sitúa junto a estos.
La mayoría de los gestores de patrimonios que utilizan Drusus lo hacen en el nivel Estratega (£79 al mes por usuario), y las firmas más grandes con varios asesores se trasladan a Institución (£299 al mes por usuario) por el soporte prioritario y el modelo de IA de máxima categoría.
Lo que esto no es
Drusus no es un sistema de gestión de carteras, ni un CRM, ni una herramienta de reporte regulatorio, ni un sustituto del asesoramiento regulado que usted presta. Es un instrumento analítico que complementa su infraestructura existente.